TRACFIN

Protégez votre activité, préparez vos équipes et soyez prêt en cas de contrôle DGCCRF ou CCI.

Qu'est ce que TRACFIN

TRACFIN est le service de renseignement financier français chargé de lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

Les professionnels de l'immobilier sont assujettis à ces obligations et doivent mettre en place des procédures internes, former leurs collaborateurs et être en mesure de justifier leur conformité lors d'un contrôle.

Vos obligations

Les professionnels de l'immobilier sont soumis à des obligations légales strictes en matière de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
ETIK vous accompagne pour répondre à chacune de ces exigences.

IDENTIFIER ET VÉRIFIER L'IDENTITÉ DES CLIENTS

IDENTIFIER LE BÉNÉFICIAIRE EFFECTIF

COMPRENDRE L'ORIGINE DES FONDS

ÉVALUER LE NIVEAU DE RISQUE DE CHAQUE DOSSIER

ASSURER UNE VIGILANCE CONSTANTE PENDANT TOUTE LA RELATION D'AFFAIRES

DÉTECTER LES OPÉRATIONS INHABITUELLES OU ATYPIQUES

EFFECTUER UNE DÉCLARATION DE SOUPÇON À TRACFIN LORSQUE CELA EST NÉCESSAIRE

CONSERVER LES DOCUMENTS ET JUSTIFICATIFS PENDANT LA DURÉE RÉGLEMENTAIRE

METTRE EN PLACE UNE PROCÉDURE INTERNE ADAPTÉE À L'AGENCE

DÉSIGNER UN RÉFÉRENT TRACFIN

FORMER RÉGULIÈREMENT LES COLLABORATEURS

RÉALISER UNE VEILLE RÉGLEMENTAIRE ET METTRE À JOUR LES PROCÉDURES

La méthode ETIK 360

Ce que vous obtenez concrètement

Classic Title

1 Un diagnostic complet de vos pratiques

Nous identifions vos points forts, vos risques et les priorités d'action.

4 Des documents prêts en cas de contrôle

Procédures, registres, preuves de formation et justificatifs organisés.

2 Une procédure TRACFIN personnalisée

Claire, adaptée à votre agence et réellement utilisée par vos équipes.

5 Une agence sécurisée

Vous réduisez les risques de sanctions, d'erreurs et de mise en cause.

3 Des collaborateurs formés

Chaque membre de l'équipe connaît son rôle et applique les bonnes pratiques.

6 Un accompagnement durable

Veille réglementaire et mises à jour de vos procédures.